ИП в ремонтах, стройке, поставках материалов встречается чаще, чем ООО. Формально статус «индивидуальный предприниматель» ничего не гарантирует: человек мог закрыть ИП, попасть в долги, вести деятельность вне заявленных ОКВЭД, судиться с заказчиками. Проверка занимает 10–20 минут и экономит месяцы споров.
Разбор ниже пригодится, когда нанимаешь подрядчика на дом, берёшь бригаду на субподряд, выбираешь поставщика. Если тема выбора подрядчика шире, есть отдельный материал в блоге 101 про системный отбор и проверку по фактам: «Как выбрать подрядчика без обмана».
Содержание:
Что проверить в карточке ИП?
- статус (действует ли регистрация);
- ФИО и ИНН — совпадают ли с тем, что указано в договоре и счёте;
- ОГРНИП;
- дата регистрации (если ИП зарегистрировано недавно, риски выше, особенно при крупном авансе);
- ОКВЭД (виды деятельности): есть ли то, что связано с работами, которые поручаешь.
Для договоров и бухгалтерии часто нужна выписка. ФНС даёт возможность получить электронную выписку из ЕГРИП через интернет-сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде».
Параллельно полезно понимать, кто перед тобой по форме работы: ИП, самозанятый, ООО. У 101 есть разбор, чем ИП отличается от ООО в строительной компании: «ИП или ООО: отличия, плюсы и минусы».
Долги, суды, банкротство, дисквалификация: где искать риски
Когда с данными в ЕГРИП всё чисто, переходи к проверке «поведения» ИП: долги, суды, банкротство. Это особенно важно, если планируется предоплата, длинный график, работа на объекте заказчика.
| Где смотреть | Что даёт | Как использовать вывод |
|---|---|---|
| ФССП — банк данных исполнительных производств | Действующие долги и производства у приставов | Есть долги — уменьши аванс, усили условия оплаты и штрафы |
| КАД: kad.arbitr.ru | Арбитражные дела: споры по договорам, взыскания, банкротства | Много однотипных споров — повод жёстче прописать сроки, качество, приёмку |
| Федресурс / ЕФРСБ | Публикации и процедуры банкротства | Есть банкротство — лучше не входить в сделку, особенно с предоплатой |
| Реестр дисквалифицированных лиц (ФНС) | Факт дисквалификации физлица | Есть запись — риск управленческих запретов и ограничений |
ФССП ведёт официальный сайт и сервисы, включая банк данных исполнительных производств. Проверка по ФИО и дате рождения помогает понять, есть ли у человека действующие долги.
Арбитражные дела удобно смотреть в КАД на kad.arbitr.ru. По ИНН можно увидеть, участвовал ли ИП в спорах, включая дела о неисполнении обязательств и банкротные истории.
Информацию о банкротстве и публикациях по процедурам берут из единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), который является частью Федресурса.
Ещё один быстрый фильтр — реестр дисквалифицированных лиц. ФНС формирует и ведёт этот реестр, а поиск доступен через сервис ФНС.
Что запросить у ИП перед договором и оплатой
Проверка по реестрам отвечает за факты. Дальше нужна внятная «папка контрагента», чтобы реквизиты совпали в договоре, счёте, акте, платёжке.
Минимальный набор документов и данных от ИП:
- ФИО полностью, ИНН, ОГРНИП;
- реквизиты счёта для оплаты (банк, БИК, коррсчёт, расчётный счёт);
- копия листа записи ЕГРИП или свежая выписка;
- паспортные данные для договора (если заключаешь договор подряда с физлицом-ИП);
- контакты для оперативной связи: телефон, почта.
Если работа переводами и закрытием по документам, посмотри разбор про расчётный счёт и переводы у ИП в блоге 101: «Законом запрещено переводить деньги со счёта ИП на карты физлицам? Нюансы переводов».
Короткий алгоритм проверки ИП за 20 минут
Если времени мало, держи последовательность, которая закрывает 80% рисков. Удобно делать это прямо перед подписанием договора и первой оплатой.
- Проверь ИП в сервисе ФНС по ИНН: статус, ФИО, ОГРНИП, ОКВЭД.
- Скачай электронную выписку из ЕГРИП (если нужна для сделки и бухгалтерии).
- Проверь долги в банке данных ФССП по ФИО и дате рождения.
- Пробей ИНН в КАД на kad.arbitr.ru и посмотри типы споров за последние годы.
- Посмотри публикации по банкротству в Федресурсе/ЕФРСБ.
- Проверь ФИО в реестре дисквалифицированных лиц.
Если нанимаешь исполнителя, который путается в статусе («то ИП, то самозанятый»), полезно заранее решить, по какой схеме работаешь. В блоге 101 есть материал про выбор между режимами: «Самозанятость или ИП: что выбрать для стбот?».
Как закрепить контроль после проверки: договор, акты, учёт
После проверки важно закрепить всё на бумаге и в учёте. Главный принцип: по документам должно быть понятно, кто, где, что сделал и на какую сумму. В ремонтах и стройке без актов тяжело защищать оплату и объёмы.<аешь работы актами, пригодится разбор 101 про КС-2 и приёмку: «Нужно ли подписывать акт о приёмке выполненных работ или КС-2?».
Чтобы не потерять переписку, оплаты и документы в мессенджерах, удобнее вести объект в системе учёта. В блоге 101 есть статья, как заказчик контролирует подрядчика через приложение: «Как заказчик может контролировать подрядчика с помощью Приложения 101?».
Если хочется навести порядок в цифрах по объектам, отдельно посмотри материал про аудит управленческого учёта: «Аудит управленческого учёта: как проверить свои цифры». Там есть логика, как сверять доходы и расходы, когда проектов несколько.
Нужна презентация Приложения 101 и схема, как организовать контроль подрядчиков, оплат и документов по этапам — без лишних созвонов и потерь в чатах? Запроси презентацию, разберём твой процесс и покажем, как это работает на реальном объекте.